Buchhaltung und Courtageabrechnung für Versicherungsmakler: Welche Software was kann

Wenn Versicherungsmakler von Buchhaltung sprechen, meinen sie meist zwei verschiedene Dinge: die normale Finanzbuchhaltung des Betriebs und die Courtageabrechnung, also die Kontrolle, ob jede Courtage von jedem Versicherer korrekt angekommen ist. Dieser Beitrag sortiert, welche Software wofür zuständig ist.

Es geht um Software für Versicherungsmakler und Finanzberater, nicht um Immobilienmakler-Tools.

Courtageabrechnung: der eigentliche Kern

Die Finanzbuchhaltung ist bei den meisten Büros gut gelöst: Treuhänder oder ein Standard-Buchhaltungsprogramm. Der maklerspezifische Teil ist die Courtageabrechnung, und die gehört dorthin, wo Verträge und Bestände liegen: ins Maklerverwaltungsprogramm.

Gute Courtagefunktionen erkennen Sie an vier Dingen:

• Automatischer Import der Courtagedaten der Versicherer, ohne Abtippen
• Abgleich gegen den eigenen Bestand: Welche Courtage fehlt, welche ist falsch?
• Umgang mit Storni und Rückforderungen
• Auswertungen pro Versicherer, Sparte und Berater

Welche Programme das abdecken

Courtageabrechnung ist eine Kernfunktion der klassischen Maklerverwaltungsprogramme. Drei Beispiele aus den öffentlichen Angaben der Anbieter (Stand Juli 2026):

• keasy (vfm) wirbt mit Courtagedaten-Import über mehr als 100 Importprofile.
• aB-Agenta (artBase!) führt die Courtageabrechnung als optionales Modul.
• Smart Admin (Smart InsurTech) nennt Courtageabrechnung als Teil des Kerns.

Auch AMS, VIAS und zeitsprung bedienen diesen Bereich. Wie sich die Programme insgesamt unterscheiden, steht im Anbieter-Vergleich. Prüfen Sie im Angebot immer, ob die Courtagefunktion im Grundpreis liegt oder als Modul extra kostet; das verschiebt die Rechnung deutlich, wie im Beitrag Was kostet ein Maklerverwaltungsprogramm? beschrieben.

Wo FinPortal aufhört, und warum das Absicht ist

Ehrliche Antwort: FinPortal rechnet keine Courtagen ab. FinPortal ist das CRM rund um das Kundengespräch. Es entwirft nach jedem Termin Notizen, nächste Schritte und Follow-ups und hält die Pipeline aktuell, mit KI-Verarbeitung auf Ihrem eigenen Computer.

Der Grund für diese Trennung: Die Courtageabrechnung ist ein Verwaltungsjob, die Kundenarbeit ein Vertriebsjob. Programme, die beides gleichzeitig sein wollen, sind oft in beidem mittelmässig. Viele Büros fahren deshalb zweigleisig: das MVP für Bestand und Courtagen, FinPortal für Gespräche, Follow-ups und Pipeline. Was FinPortal konkret erledigt, steht auf der Seite Software für Versicherungsmakler.

Die Kontrollfrage für Ihr Setup

Stellen Sie sich zwei Fragen. Erstens: Weiss ich zuverlässig, ob jede Courtage angekommen ist? Wenn nein, fehlt Ihnen ein MVP mit sauberem Courtagedaten-Import. Zweitens: Ist mein CRM am Tag nach jedem Kundengespräch aktuell, inklusive Follow-up? Wenn nein, liegt Ihr Engpass nicht in der Buchhaltung, sondern in der Nacharbeit, und genau dort setzt FinPortal an.